高价收购公司背后的电诈骗局

丁家豪原本打算注销名下的一家闲置公司，但无意中刷到的短视频打动了他。视频称，转让公司能拿到一笔转让费。于是，丁家豪决定变注销为转让。他与一名自称财务公司业务员的林某建立了联系，在对接过程中，尽管丁家豪有过防备之心，但还是在完成公司转让前被对方套取了对公账户网银U盾密码。对方利用他的公司公户流入流出资金400多万元，随后，丁家豪因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被警方带走调查。

这种以“高价收购公司”为幌子的骗局正在全国多地兴起。不法分子假借收购公司之名，实则盯上对公账户转款数额高、转账限制少的特点，骗取公户信息、交易介质及其密码，用于转移诈骗得来的资金，也就是“洗钱”。而在诈骗过程中，原公司的公户信息往往未完成变更，原公户联络人也会被警方列为犯罪嫌疑人。

丁家豪名下有两家网络科技有限公司，其中一家于2013年成立，主要业务是软件开发，但闲置多年。他在短视频平台上看到转让公司的好处后，留下了联系方式。很快好几家财务公司联系上他，报出的转让价格从五千到四万多元不等。2023年4月，丁家豪选定了其中一家报价3.2万元的财务公司进行转让服务。

一位自称姓林的业务员对接丁家豪，要求丁提供了其名下公司近三个月的税务申报记录，并询问对公账户是否有欠款、是否有异常限制、每日交易限额和笔数等。之后，林某发来一份股权转让协议并称，“签名盖公章按手印，诚意金2000，收到东西审核没问题付19200，尾款10800。”丁家豪按照林某提供的地址往深圳寄去了营业执照、身份证正反面复印件、公户网银U盾、合同等材料，并收到林某发来的诚意金。

2023年4月25日，林某在签收材料后，向丁家豪索要U盾密码，表示有客户上门要求测试公户是否正常。出于防备，丁家豪提出只能转出转入一笔千元以下的金额，否则封停公户，林某应允。告知林某U盾密码之后，丁家豪发现公户上出现了多次转入转出小额资金的交易记录，随后公户的手机银行被关闭，交易记录也被屏蔽。林某解释手机银行关闭是财务人员在查阅账户时不小心点到造成的。丁家豪催促办理过户，林某表示会尽快联系客户。

林某失联次日一早，丁家豪去银行查询得知，公司公户流水高达436万余元，账户被冻结。他在律师朋友的建议下，立即到银行附近的派出所再次报警，并拿到报警回执。

程益和他的朋友章鸣也遭遇了类似的骗局。两人曾合伙在宁波注册了一家门店形式的小型乐器类艺术特长培训公司，因经营状况不好，2023年1月，程益在网络平台发布转让消息。一位自称要创业的大学毕业生周某致电称，需要能配合转股的公司入驻某商超，双方谈妥了万元出头的“情怀转让价”。随后，财务公司的工作人员添加了程益微信，双方签了股权转让协议，并线上提交了工商信息变更申请。程益和章鸣把公司的公章、营业执照、贴有密码的公户网银U盾、结算卡、财务报表等资料都交给了上述财务公司。

2023年1月10日，周某通过支付宝将转让金额全部支付给程益。1月11日，程益看到公司名称已经变更，提醒周某更改公户基本户信息，周某称后续会办理。然而，1月14日，程益从银行客户经理处得知，账户里一下子有了100多万流水，他再次要求周某抓紧时间变更公户基本户信息，对方回复“公司跟你们没关系了，我们会处理”。次日，周某不再回复微信消息，程益拨去电话，周某表示正在变更，此后再无法联系。

2023年2月，程益和章鸣接到了宁波某县城的警方电话，二人去往派出所后被告知，河北某县一位受害者报警称自己被诈骗，经当地警方立案侦查，他们公司账户有20万流水系该案的部分诈骗资金。作为公司法定代表人的章鸣在派出所签了五年内不能办银行卡之类的承诺书后，他们才回了家。大约一周后，宁波另一个县公安局的刑侦大队打来电话，警察表示，章鸣涉嫌帮信罪，已被列为“网逃”人员。

这类案件常涉及的罪名多为帮信罪。以前卷入其中的多为涉嫌“两卡犯罪”的大学生，如今，由于部分公司负责人对此的防范意识淡薄，加上想获利的心态，他们也成为不法分子的目标。律师魏巍认为，短视频平台的兴起为这类骗局提供了更多发布途径，一些真人出镜的专业讲解视频会传达“注销公司挺麻烦，不如转让赚笔钱”的思想，让人难辨真假。因此，转让方发现异常要立即报警，争取拿到具有保护性质的报警回执，同时还要联系银行进行处理，并取证留存。

业内人士温迪介绍，在真实有效的公司转让中，除了转让协议，新旧两位法定代表人还需签订对双方都有保护作用的债权债务协议。财务公司会根据市场情况对即将转让的公司进行报价，价格谈拢确定客户后财务公司将支付定金。随后进入工商变更流程，转让方把公章、营业执照等材料交给财务公司。转让方只需保证相关材料给到受让方即可，不要告知对公账户的任何相关密码，新法定代表人可以凭证明资料修改公户信息。